PLANIFICACIÓN FINANCIERA PARA LA JUBILACIÓN

a quién va dirigido

A quién va destinado

A colaboradores de entidades bancarias y aseguradoras, cuya dedicación laboral se centra en la comercialización de toda la gama de productos que cubran la disminución de ingresos por efecto de la jubilación.

a quién va dirigido

Objetivo general

Poner a disposición de los comercializadores de productos de previsión los conocimientos teóricos que les permitan prever los ingresos obtenidos del Sistema Público de la Seguridad Social en el momento de la jubilación, ayudados por una herramienta informática para la realización de simulaciones.

a quién va dirigido

Objetivos específicos

  • Trasmitir conceptos básicos sobre los Planes de Pensiones y otros productos de previsión.
  • Identificar perfiles de clientes y su adecuación a las características del producto.
  • Identificar las contingencias cubiertas por la S.S.

  • Definir los diferentes regímenes adscritos a la S.S.

  • Calcular las prestaciones derivadas de las posibles contingencias.

  • Elegir entre las diversas alternativas que el sector privado ofrece.

a quién va dirigido

Contenidos

  • Seguros de vida. Clasificación.
  • Planes de pensiones.
    • Naturaleza de los planes de pensiones
    • Principios y características de los planes de pensiones
    • Características, creación y control de los planes de pensiones
  • Otros seguros para la jubilación.
    • Planes de Previsión Asegurados
    • Planes Individuales de Ahorro Sistemático
  • Tributación de los Seguros de Previsión para la Jubilación.
  • Previsión Social. Sistema y financiación de las pensiones públicas. Pacto de Toledo.
  • Regimenes de Seguridad Social.
  • Contingencias y Coberturas.
  • Simulador y simulaciones.

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Duración

12 h